ЦБ РФ определил критерии для блокировки банками подозрительных платежей

Банк России определил критерии, по которым банки должны определять и блокировать переводы онлайн-казино, нелегальными букмекерам, финансовым пирамидам и криптовалютным мошенникам и другие подозрительные платежи.

В документе регулятора отмечены следующие особенности:

Более 10 транзакций в день или более 50 в месяц контрагентов-физлиц.



Более 30 операций в день, осуществленных физлицами.



Переводы между физлицами более 100 тыс. рублей в день или более 1 млн рублей в месяц.



Менее минуты между зачислением средств и их списанием.



Зачисление и списание средств в течение 12 часов одних суток.



Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров).



Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка.



Средний остаток денег на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций в течение недели.

Если совпало два или более признаков, то банку следует предпринять «противолегализационные меры».

В то же время Банк России не уточнил, как «обелить» платежи при ошибочной блокировке.

Источник: bitnovosti.com