«Сбер»: Мы осторожно относимся к криптооперациям

Один из крупнейших банков в России — «Сбер» — к операциям с криптовалютой относится очень осторожно, но полностью их не запрещает.

«Сбер» участвует в пилотных проектах, направленных на отслеживание и верификацию криптовалютных операций. Об этом Forbes рассказала вице-президент и директор управления комплаенс банка Лариса Заломихина.

По словам Заломихиной, «Сбер» уделяет пристальное внимание криптооперациям. Такие транзакции несут высокие риски, связанные с отмыванием денег и использованием теневых схем.

Однако законодательство РФ не запрещает частным лицам и предпринимателям совершать операции с криптоактивами. При этом им необходимо предоставить документы, которые смогут подтвердить законность сделки. 

Среди запрашиваемых документов могут быть: 

Все упомянутые выше сведения помогают банку убедиться, что клиент не нарушает закон. Если нарушений нет, «Сбер» снимает все вопросы и продолжает сотрудничество с пользователем.

В случае, если операции клиента связаны с теневыми криптообменниками или платформам, все транзакции немедленно блокируются. 

«Сбер» ужесточил контроль за криптооперациями в марте этого года. Тогда пользователи начали массово жаловаться на блокировку карт из-за транзакций с цифровыми активами.

Представительница банка также отметила, что «Сбер» активно участвует в тестировании новой платформы «Знай своего криптоклиента», разработанной Росфинмониторингом и Центральным банком РФ. Этот инструмент позволяет банкам анализировать фиатные и криптовалютные операции, сопоставлять их и выявлять незаконные токены. 

Кроме того, «Сбер» также использует платформу «Прозрачный блокчейн». За ее разработкой стоит Росфинмониторинг. Площадка позволяет отслеживать незаконные токены и сопоставлять их с фиатными операциями. 

Источник: cryptocurrency.tech